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Editorial O perfil de um bom profissional de PLD-FT Série

Série Profissional de PLD-FT: 01 – Conhecimentos que o mercado espera do profissional

 

O setor financeiro precisa lidar com os mais variados campos do saber. É necessário que uma instituição tenha um vasto conhecimento sobre sua área de atuação, sendo também imprescindível conhecer legislações que exigem novas maneiras de conduzir o negócio. É dentro deste cenário, tão segmentado, que o mercado deseja profissionais especializados, ainda mais quando se trata de prevenção à lavagem de dinheiro. Foi pensando em todas estas diversas exigências do mercado que elaboramos uma série, de quatro pílulas de conhecimento, traçando o perfil deste profissional, tendo como ponto de vista a legislação e as tarefas cotidianas; as competências; habilidades e o desenvolvimento contínuo. Entenda, em quatro etapas, as exigências do mercado sobre o profissional de PLD. 

  

O primeiro ponto que o profissional de PLD-FT precisa entender é que seu trabalho vai além das funções tradicionais de Compliance, pois a atividade contínua de monitoramentos de caráter preventivo requer conhecimentos técnicos específicos, que ultrapassam aquilo que se aprende em sala de aula, ou através da simples leitura de publicações técnicas. 

 

É dele a função de garantir que a organização alcance os seus resultados de forma sustentável, identificando e coibindo condutas oportunistas vinculadas aos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo ou a qualquer outra infração penal. 

 

Conhecimentos:

 

Para que o seu trabalho seja desenvolvido de maneira eficaz, o profissional de PLD-FT precisa ter independência e autonomia institucional, além de não estar ligado, direta ou indiretamente, a nenhuma área de negócios ou de gestão de patrimônio de terceiros. 

 

Também é preciso estar por dentro das Recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), bem como das demais diretrizes internacionais emanadas por Wolfsberg Group, Comitê de Basileia e Egmont Group, entre outros. No âmbito nacional, é preciso ter profundo conhecimento das legislações e regulamentações de PLD-FT, com destaque para:

 

 Lei 9.613/98, de crimes de lavagem de dinheiro; 

 

 Lei 13.260/16, de combate ao terrorismo e seu financiamento; 

 

 Principais regulamentações do BACEN, CVM, SUSEP e COAF, entre outros reguladores; 

 

 Normativo SARB 11/2013, da Febraban; 

 

  Guia de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo no Mercado de Capitais Brasileiro, da Anbima 

 

 Guia de Boas Práticas para PLD, da Acrefi. 

 

De acordo com a Acrefi (Associação Nacional das Instituições de Crédito, Financiamento e Investimento), o grande desafio do profissional de PLD-FT é estabelecer a cultura de que a sua função extrapola o quesito da fiscalização, do cumprimento das normas e regulamentos e da detecção dos desvios de conformidade, pois, muitas vezes, este profissional se depara com gestores despreparados e com situações de conflitos de interesses que requerem um “forte equilíbrio emocional” para lidar com adversidades, sem colocar em risco a imagem e a reputação da instituição. Portanto, existem competências essenciais que este profissional deve ter, mas falaremos sobre isso no próximo capítulo desta série. 

 

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Afinal, quem é PEP? Editorial Série

Série PEP: 01 – Afinal, quem é PEP?

Por: Talita de Carvalho

Não é raro ouvir falar nesta sigla nas mais variadas situações, como quando falamos de medidas de combate e prevenção à lavagem de dinheiro. Voltada a esta perspectiva, as instituições e órgãos reguladores classificam o PEP como pessoa de “especial atenção”. Mas o que é PEP? Por que as instituições devem encará-lo com tal atenção?

De forma geral, segundo o COAF, pessoa exposta politicamente (PEP) são agentes públicos (eletivos ou não) que desempenham ou, desempenharam nos últimos cinco anos, em qualquer lugar do mundo cargos, empregos e funções de alta relevância.

Assim, a definição de quem é um PEP não é complexa. Porém, por que esta categoria deve ser encarada com maior atenção pelas instituições, ainda mais quando se fala em gestão de risco?

Por se tratar de pessoas com grande visibilidade, poder e responsabilidade para administrar grande volume de verba, o estabelecimento de rotinas de monitoramento da movimentação financeira do PEP visa a prevenção da corrupção e da articulação de crimes de lavagem de dinheiro. Assim, é preciso ficar atento, principalmente, a dois pontos:

  • Informações financeiras: operações que movimentam um grande volume de dinheiro, do qual, muitas vezes, não se sabe a origem.
  • Informações fiscais: omissão de patrimônio ou de registros e burla da tributação.

Em 2017, o COAF atualizou sua resolução sobre o PEP, fazendo com que a abordagem em relação ao risco de lavagem de dinheiro não fosse feita em relação à pessoa, mas ao tipo de operação proposta. Além disso, incluiu todos os deputados estaduais, distritais e vereadores, sem deixar de lado presidente e tesoureiros nacionais, ou equivalente, de partidos políticos.

Desta forma, um PEP deve ser sempre observado com atenção ao realizar algum negócio, para que sua empresa cresça sempre de forma transparente e sem danos à imagem.


Referências

http://blog.uplexis.com.br/pessoa-politicamente-exposta-o-que-e/

https://www.citicorretora.com.br/lermais_materias.php?cd_materias=255

http://www.fazenda.gov.br/noticias/2017/dezembro/coaf-publica-nova-resolucao-sobre-pessoas-expostas-politicamente

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Editorial

Qual a importância do Exame Nacional de Certificação Profissional em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo?

 

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Na terça-feira, 11/09, Alexandre Botelho, idealizador do Instituto e Coordenador do Exame Nacional de Certificação Profissional em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, a CPLD-FT, promoveu, no IPLD, uma palestra para falar sobre as vantagens da certificação para o profissional da área.

 

Este assunto é importante pois o setor financeiro já sabe o quão fundamental é o trabalho do profissional de combate à lavagem de dinheiro, não só para o cumprimento da Lei 9.613/98, mas para garantir o crescimento saudável da instituição, junto a uma área de Compliance competente e autônoma.

 

Para garantir um trabalho de excelência, o profissional deve estar atento às legislações brasileiras e as consequentes ações que as empresas precisam implantar. Desta forma, é importante também estar atualizado em relação ao setor, conhecendo o trabalho desenvolvido pelas diferentes empresas. Desta maneira, visando a teoria e a prática, especialistas desenvolveram o Exame de Certificação.

 

Assim, durante a apresentação do dia 11/09, Botelho, além de apontar os benefícios de se ter um certificado voltado para a legislação e especificidades brasileiras, explicou aos presentes o funcionamento do exame, indicando os conteúdos abordados, para que o profissional, ao entender a importância do certificado nacional, possa se preparar adequadamente para a realização do exame.

 

 

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Confira o recado de Rubens Angelini Júnior, membro da Diretoria Executiva do IPLD

O Rubens Angelini Júnior, membro da Diretoria Executiva do IPLD e do LAB-LD de São Paulo, mandou um recado para todos os profissionais de PLD-FT sobre a próxima pauta a ser desenvolvida por ele.

 

O tema será “Como fazer comunicações de movimentações atípicas para otimizar a análise de inteligência financeira?”. Assista ao vídeo e fique por dentro das novidades do IPLD.

 

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Saiba mais sobre a palestra “Comunicações ao COAF”

O IPLD promove, dia 25/09 (terça-feira), a palestra “Comunicações ao COAF (Comunicações em Espécie – COE e Comunicações Suspeitas – COS)”, conduzida por Mario Pereira Júnior, especialista em atos ilícitos, com mais de 20 anos de atuação com inteligência financeira e membro da Comissão de Certificação do IPLD.

 

Saiba mais sobre a palestra assistindo ao vídeo que o Mario preparou e inscreva-se.